Prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo
Kapak adopta un enfoque de cero tolerancia frente al lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT), con controles proporcionales al riesgo y conformes al marco colombiano.
1. Alcance
Aplica a todos los participantes, colaboradores y operaciones del sistema, en todas sus etapas.
2. Conozca a su cliente (KYC)
- Identificación y verificación de personas naturales y jurídicas, incluidos beneficiarios finales.
- Debida diligencia reforzada para personas expuestas políticamente (PEP) y clientes de mayor riesgo.
- Actualización periódica de la información; bloqueo de operaciones con datos vencidos.
3. Listas restrictivas y monitoreo
Cotejo contra listas vinculantes (ONU, OFAC) y listas de control, y monitoreo de operaciones inusuales o sospechosas a lo largo de su ciclo de vida.
4. Reporte a la UIAF
Reporte de operaciones sospechosas y demás informes a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), en los términos y plazos aplicables.
5. Datos personales
El tratamiento de la información recolectada se rige por la Política de tratamiento de datos personales (Ley 1581/2012).
6. Gobierno y conservación
Designación de oficial de cumplimiento, capacitación periódica y conservación de la información por los plazos legales. Volver a Transparencia.